20 年诈骗 650 亿美元:最牛骗子 靠什么割富人“韭菜”?|欧汇国际

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  外汇天眼APP讯 : ◆收割其他 “ 韭菜 ”,这是高级 “ 韭菜 ” 的幻想,也是被收割的原因。

  正解局出品

  最近,美国联邦法官拒绝了诈骗犯伯纳德 · 麦道夫的减刑请求。

  麦道夫历时 20 年,诈骗 650 亿美元,被判 150 年,堪称史上最牛的金融骗子。

  今天再次复盘麦道夫的行骗过程,仍然具有极强的警示意义。

  01

  最牛金融骗子

  称麦道夫为史上最牛金融骗子,一点也不为过。

  麦道夫涉案金额高达 650 亿美元,哪怕去掉了虚报的利润,投资者被哄骗投入的本金也有 190 亿美元。

  4800 余人卷入这场骗局,其中,不仅有大导演斯皮尔伯格这样的名人,还有声名显赫的跨国银行、对冲基金。

  仅西班牙银行业巨头西班牙国际银行的一项基金,就损失 30 亿美元。汇丰银行、瑞士最大的私人银行 UBP 损失都超过了 10 亿美元。

  新闻报道

  法国巴黎银行、日本最大证券经纪行野村控股和苏黎世新私人银行也是受害者。

  国际奥委会也卷入其中,有 4.8 亿美元投资与麦道夫管理的基金有关。

  麦道夫的行骗时间很长,从 1990 年代开始,直到 2008 年,历时 20 年才东窗事发。

  影响也很大。受害者遍及美国、欧洲、日韩,是一桩不折不扣的国际大案。

  02

  为什么能骗成?

  从表面上看,麦道夫的证券投资公司,是一家再正常不过的投资公司。稍有不同的是,非凡的投资业绩。

  无论市场行情如何变化,麦道夫公司的投资基金始终保持每月约 1%的增长率,给予着客户每年 12%-13% 的高额回报。

  背地里,麦道夫玩的还是 “ 庞氏骗局 ” 那一套,即拆了东墙补西墙,用后来投资者的资金支付之前投资者的收益。

  麦道夫的行骗手段,并不高明,为什么这么成功?

  因为麦道夫不是混迹街头的骗子,而是手眼通天的巨骗。

  1938 年,麦道夫出生在纽约东皇后区的一个犹太人家庭。

  据说,他曾就读于霍夫斯特拉大学法学院,毕业后做过救生员,也曾推销和安装过花园喷水装置。

  1960 年,麦道夫拿着攒下来的 5000 美元,创立了伯纳德 · 麦道夫投资证券公司,主做股票买卖的中间人。

  年轻时的麦道夫

  当中间商赚差价,本是一桩平平无奇的生意。麦道夫却凭借着水平高、技术强,很快在华尔街声名鹊起。

  20 世纪 80 年代初,麦道夫在华尔街积极推动场外电子交易,将股票交易从电话转移到电脑上进行。

  敢于拥抱新技术,麦道夫公司很快成为美国最大的可独立从事证券交易的交易欧汇国际商。

  1991 年,麦道夫成为纳斯达克董事会主席,在他的带领下,纳斯达克成为与纽交所分庭抗礼的证券交易所。麦道夫的声望,也达到了顶点。

  纳斯达克证券交易所

  在光鲜亮丽的另一面,麦道夫设下了一个巨大的 “ 庞氏骗局 ”。

  凭借着积攒下的声望,再加上可观的收益回报率,麦道夫迅速吸引了一大批客户。

  在客户的定位上,麦道夫也非常讲究。他不是全盘照收,而是有针对性地猎取投资 100 万美元以上的高端目标人群。

  “ 非请勿进 ” 的收客政策,让麦道夫公司变成了一种身份的象征,反而吸引了一大批高端投资者。

  麦道夫还采取了一种类似 “ 传销 ” 的政策,怂恿投资客居中拉客户,可以获取佣金,让骗局越做越大。

  每年 12%-13% 的高额回报是一件反常的事情,也有投资者质疑麦道夫。麦道夫的答案也很简单,不解释。

  客户如果问得太多,就会被要求退出投资。这又让麦道夫公司增添了一股神秘色彩。

  如果没有意外,麦道夫的骗局可能会一直做下去。

  可意外偏偏发生了。

  2008 年,金融危机爆发,资产泡沫破裂,投资者开始赎回资金。

  麦道夫公司资金链吃紧,再也无法拆东墙补西墙,最终东窗事发。

  03

  高级 “ 韭菜 ” 的幻想

  2009 年 3 月 12 日,经过近 4 个月的调查和庭审,麦道夫对包括证券欺诈、洗钱等在内的 11 项刑事指控认罪,欺诈金额累加起来达到 650 亿美元。

  2009 年 6 月 29 日,纽约联邦法院判处麦道夫 150 年,没收 1700 亿美元财产。

  新闻报道

  彼时,麦道夫 71 岁,这也意味着,他将在监狱中度过残生。

  一个细节是,麦道夫的两个儿子在麦道夫公司担任高管,却没有受到指控。

  据说,麦道夫的两个儿子对诈骗一事并不知情,并亲自告发了自己的父亲。

  连自己的儿子都 “ 不知情 ”,麦道夫的骗术之高,可见一斑。

  不过,麦道夫一心想保护的儿子,却没有落得好下场。

  在他入狱的第二年,大儿子马克 · 麦道夫自杀,小儿子安德鲁 · 麦道夫于 2014 年死于癌症,也先他而去。

  麦道夫及其儿子

  再次复盘,麦道夫能得逞,除了手段很高、关系很硬外,监管缺乏也是重要原因。

  麦道夫公司掌管数百亿美元,却是由一家不知名的会计公司查帐,这是一个巨大的漏洞。

  每年 12%-13% 的高额回报是一件反常的事情。

  2000 年,金融分析师哈里 · 马尔科波洛斯向美国证券交易委员会举报麦道夫,监管机构置之不理。

  也有很多质疑麦道夫公司,最终都是泥牛入海,不了了之。

  手眼通天的麦道夫,让自己的公司游走于监管之外。

  更有意思的是,麦道夫公司里,哪怕是最普通的客户,投入也在百万美元以上,是不折不扣的高端人士,更别提汇丰、法国巴黎银行这样的专业金融机构了。

  这些高端客户,为什么也会上当受骗呢?

  也许,他们已经知道自己被骗,只是想从中分一杯羹罢了。

  收割其他 “ 韭菜 ”,这是高级 “ 韭菜 ” 的幻想,也是被收割的原因。

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